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Imágenes falsas de Chris Graythen

La semana previa al Tour de Francia siempre trae consigo un frenesí de marketing deportivo. Nuevos productos de la industria de la bicicleta, nuevos acuerdos de patrocinio de equipos y otros anuncios llegan rápidamente a medida que todos intentan capitalizar el mayor evento del ciclismo profesional.

Este año, uno de los comunicados de prensa más destacados fue que el equipo Qhubeka-Assos tenía un nuevo co-patrocinador principal , llamado NextHash, que se había unido en un compromiso de cinco años para reemplazar a Assos.

Esta fue una noticia aparentemente fantástica. Qhubeka-NextHash, como se le conoce ahora, es uno de los pocos equipos de carreras profesionales con una misión positiva más amplia. A través de su patrocinador Qhubeka , una organización benéfica, el equipo apoya las donaciones de bicicletas en África, completa con capacitación mecánica y una cadena de suministro de piezas de reparación. Además, desde su fundación, el equipo se ha centrado en el desarrollo de ciclistas africanos.

Los presupuestos de los equipos en el ciclismo profesional están muy bien guardados, pero se entiende ampliamente que Qhubeka-NextHash es uno de los equipos con el presupuesto más bajo en el WorldTour, el nivel deportivo más alto. El equipo casi se retiró el año pasado hasta que el socio de ropa Assos acordó aumentar su compromiso financiero para 2021, un acuerdo que salvó al equipo pero fue explícitamente a corto plazo. Entonces, la aparición de un patrocinador de reemplazo, y en un plazo de cinco años (la mayoría de los acuerdos de derechos de nombre son de dos a tres años) ofreció un apoyo estructural y financiero muy necesario.

Cuando la noticia se informó debidamente en la prensa ciclista, algunas personas preguntaron, ¿qué es NextHash? Fue entonces cuando las preguntas realmente comenzaron.

NextHash es una empresa de criptomonedas. No ayuda que las criptomonedas, en general, a pesar de su valor declarado de transparencia, sean un misterio opaco para la mayoría de las personas. NextHash en sí tiene varias líneas de productos: afirma operar un mercado de criptomonedas de venta libre para comerciantes institucionales; un procesador de pagos; una bolsa minorista llamada Nextinter; y un token criptográfico llamado NIXT (más sobre eso en breve).

Pero las cosas se pusieron más turbias cuando los periodistas investigaron los antecedentes de NextHash. Primero, Kate Wagner informó en CyclingNews que Ana Beni, fundadora y directora ejecutiva de NextHashs, fundó una serie de empresas (ninguna de ellas relacionadas con criptografía) en su Eslovenia natal que fracasaron, a veces en bancarrota, y que se vinculó una promesa de inversión incumplida por parte de NextHash. a la quiebra de otra empresa. Luego, Iain Treloar siguió en CyclingTips mirando a NextHash y encontró un libro de activos delgado que no parecía respaldar la idea de que la compañía podría pagar el compromiso anual de $ 2 a $ 5 millones que se requiere para ser un nombramiento de segunda línea. socio incluso de un equipo WorldTour de presupuesto medio.

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El ciclismo profesional tiene una historia accidentada en lo que respecta a las finanzas del equipo. El año pasado, el equipo Mitchelton-Scott (ahora BikeExchange) firmó brevemente un acuerdo de patrocinio con un oscuro equipo llamado Manuela Fundación antes de que el acuerdo colapsara por las preguntas de los medios sobre la fundación y los desacuerdos entre las partes sobre los términos. En 1995, le Groupement, patrocinado por una empresa que supuestamente era un esquema de marketing piramidal, cerró abruptamente justo antes del Tour de ese año. En 2003, el equipo Coast de Jan Ullrich estuvo a punto de sufrir una desaparición similar antes de que el patrocinador de bicicletas Bianchi interviniera para salvarlo.

Y lo más notorio, en 2005, el jefe del equipo Fassa Bortolo, Giancarlo Ferretti, fue engañado para creer que había enganchado a Sony Ericsson como nuevo patrocinador principal. Ferretti estaba activamente firmando contratos de pilotos para la próxima temporada cuando Sony Ericsson se enteró de la estafa en octubre y anunció que Ferretti había estado tratando sin saberlo con un impostor. El equipo colapsó rápidamente.

Pasé la mayor parte de una semana investigando NextHash, extrayendo documentos corporativos de los registros en seis países, investigando negocios anteriores fundados por Beni y hablando en el registro y en segundo plano con fuentes en ciclismo y finanzas corporativas, todo con miras a responder una pregunta:

es una pequeña empresa de la que muchas personas en criptografía nunca han oído hablar, cuyas finanzas públicas parecen escasas, dirigida por un fundador con antecedentes comerciales accidentados, y que incluye a un hombre conocido como Bitcoin Jesus como asesor clave, realmente va a poner siete cifras al año durante cinco años para respaldar a un equipo de ciclismo profesional?


Sergio Henao del Team Qhubeka NextHa terminado la Etapa 15 del Tour de Francia. Imágenes falsas de Chris Graythen

¿Es raro que una empresa de criptomonedas patrocine un equipo ciclista?

Aunque NextHash es la primera empresa de criptomonedas en patrocinar un equipo ciclista de alto nivel, la idea en sí es perfectamente racional. Que NextHash no tenga ni cuatro años no es, en sí mismo, una preocupación. Las empresas en cripto pueden crecer grandes y rápido. Y muchos de ellos se están moviendo hacia el marketing deportivo, creando un auge, dijo a Bicycling Daniel Roberts, editor en jefe del sitio de noticias y educación sobre criptomonedas Decrypt.

En abril pasado, FTX anunció un contrato de derechos de nombre de arena de 19 años con el Miami Heat de la NBA, por un valor de $ 135 millones. Esta y otras grandes empresas de criptomonedas también han hecho tratos en la NFL, la NHL y la MLB, respectivamente. Hace apenas dos semanas, Crypto.com, la empresa que se vinculó con los Montreal Canadiens, también firmó un acuerdo de patrocinio de 100 millones de dólares con la Fórmula 1.

El ciclismo también se ha metido en el juego de las criptomonedas. A principios de este año, Colnago lanzó el primer NFT relacionado con el ciclismo (token no fungible, un certificado de propiedad único que figura en una cadena de bloques) de un C64, que se vendió por $ 8600, más de lo que costaría un marco físico. Y el súper velocista Mark Cavendish, que está triunfando en el Tour de este año, está haciendo su propia serie de NFT.

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Mark Cavendish (@MarkCavendish) 27 de junio de 2021

Como Robertswho ha cubierto las criptomonedas desde 2011, incluso en períodos anteriores en Fortune y Yahoo Financenotes, uno de los principios fundamentales de las criptomonedas es lo que se llama DeFi, o finanzas descentralizadas: servicios bancarios y financieros que no están denominados ni gobernados por un país o una institución financiera específica. . La promesa inicial de bitcoin era que ayudaría a los no bancarizados o no bancarizados, dice.

Eso es convincente en las regiones subdesarrolladas especialmente. En el África subsahariana, por ejemplo, el 66 % de la población no tiene servicios bancarios, pero casi el 50 % (y sigue creciendo) tiene teléfonos móviles. Las DeFi y las criptomonedas ofrecen una forma para que las personas sin acceso a servicios bancarios o con servicios bancarios insuficientes reciban cheques de pago y ahorren dinero, paguen bienes y servicios, e incluso realicen inversiones. En ese marco, Qhubeka es el socio perfecto para un prometedor e inteligente como NextHash que quiere ingresar al mercado.

Pero cuando se anunció el acuerdo Qhubeka-NextHash, un aficionado al ciclismo contactó en Twitter a Daniele Mensi, que aparece como el director ejecutivo reciente de la empresa, para obtener información sobre esta empresa de la que nadie había oído hablar. Mensis responde: No tengo nada que compartir, solo me he ido porque en extremo desacuerdo desde todos los puntos de vista. Un segundo tweet agregó , son solo ladrones. No pierdas más tiempo persiguiendo nada, sin valor.

Entonces, ¿quiénes son las personas detrás de NextHash?

Las personas detrás de NextHash parecen ser en su mayoría Beni, un ex profesional de recursos humanos y empresario en serie. NextHash tiene algunos otros empleados, pero Beni es el fundador, director ejecutivo y accionista mayoritario de todos sus negocios. De vuelta en Eslovenia, como informó Wagner, Beni tenía un historial desigual. Según los informes de los medios eslovenos y los registros corporativos , fundó al menos nueve empresas durante la última década, en una amplia gama de industrias, algunas de las cuales quebraron. Varios otros no tienen cuentas bancarias activas. Casi la mitad de ellos enumeran como empresa socia al menos otra entidad controlada por Beni.

Uno de sus conjuntos más problemáticos fue ABF Turist, un administrador de propiedades vacacionales que quebró. En 2017, las autoridades eslovenas confiscaron varias propiedades de ABF Turist y las vendieron para saldar deudas tributarias. Y en 2013, una empresa separada de su propiedad, una agencia de empleo temporal también llamada ABF, estuvo involucrada en una investigación regulatoria sobre si los trabajadores contratados colocados en una empresa en Maribor, llamada ito, estaban trabajando ilegalmente en el país y estaban mal pagados. (Beni afirmó en relatos de los medios contemporáneos que el problema fue un malentendido y que a los trabajadores se les había pagado al menos el salario mínimo . No hay informes de los medios sobre cómo se resolvió el caso, pero ABF quebró en 2017). Las únicas empresas que parecen para sugerir el camino de Benis a las finanzas son los dos más recientes: un NextHash inactivo y una empresa anteriormente llamada Konsultfin.

Después de iniciar NextHash en Londres a finales de 2017, en la época de los problemas de ABF Turists, Beni volvió a ser noticia dos años después, cuando NextHashs anunció una inversión de 2,5 millones en una empresa británica de formación y conferencias de software de 15 años, Skills Matter, fracasó . materializarse . Skills Matter entró en administración (la versión británica de la quiebra) poco después. Beni dijo a los periodistas que NextHash no cumplió con la inversión basada en la debida diligencia en las finanzas de Skills Matters, pero los funcionarios de Skills Matter dijeron en ese momento que el hecho de que NextHash no cumpliera con la inversión prometida era el culpable de las dificultades de la empresa.

Beni no es la única persona en la órbita de NextHash con una historia colorida. También está Roger Ver, quien se convirtió en asesor de NextHash en 2019. Un ex ciudadano estadounidense, a principios de la década de 2000, Ver cumplió condena en una prisión federal por vender explosivos en eBay. Inversor y entusiasta de las criptomonedas desde hace mucho tiempo, y ahora presidente del portal de criptomonedas bitcoin.com, a veces se le conoce como bitcoin Jesus, y es ampliamente considerado como una figura polarizadora en la comunidad.


El equipo Qhubeka-NextHash durante la Etapa 4 del Tour de Francia. Imágenes falsas de Michael Steele

¿Cómo gana dinero (o no) NextHash?

La incorporación de Ver como asesor fue parte de un anuncio más amplio de NextHash de un nuevo producto importante: el token NIXT que sería una pieza central de su intercambio Nexinter.

Los tokens son una clase de activos diferente a las denominadas criptomonedas nativas como Bitcoin o Ethereum, que funcionan como inversiones líquidas. Un token, particularmente un token de utilidad como NIXT, existe dentro del ecosistema criptográfico de una empresa específica. Es una unidad de valor para servicios futuros, pero solo con la empresa que la creó. Si su emisor desaparece, también desaparece el valor que tenía el token, suponiendo que el emisor ejecutó la Oferta de intercambio inicial (IEO).

Si bien las monedas fiduciarias, como dólares o libras, y las criptomonedas tienen muchas diferencias, una similitud es que su valor relativo es lo que el mercado decida colectivamente. Lo que significa que debe haber un mercado.

Según la presentación de 2019 que promociona la IEO de NIXT, NextHash podría haber ganado hasta $ 26 millones con el acuerdo, que se llevará a cabo ese otoño. Pero desde el comunicado de prensa y la presentación, no hay pruebas de que NextHash haya lanzado el token.

No se incluye ningún aumento repentino en los ingresos en sus documentos de cuentas corporativas para 2020, por ejemplo. Y NIXT no aparece en Coinbase, Binance, Uniswap y Coinmarketcap, que son cuatro de los intercambios más grandes de las principales bases de datos criptográficas que enumeran de manera integral monedas y tokens. Incluso en su casa de intercambio Nexinter, el mismo ecosistema en el que debería ser más visible, no hay rastro de su existencia.

Es posible que el propio intercambio de Nextinter ni siquiera esté operativo. El tablero de intercambio parece un centro de actividad, pero solo enumera los valores y volúmenes comerciales en criptomonedas comunes como Bitcoin o Ethereum. No tiene una estructura de tarifas listada. Si bien NextHash afirma que Nexinter es un intercambio regulado, no hay registro de NextHash o Nexinter en las bases de datos de la autoridad de supervisión financiera en el Reino Unido o en Estonia y Chipre, donde Nexinter está registrado por separado de NextHash.

La falta de hallazgos allí es muy reveladora, señala Decrypts Roberts, y agrega que las empresas a menudo recurren a tokens de utilidad como una forma de evitar preocupaciones regulatorias, alegando que no son valores de inversión. A veces, nunca despegan. Hay muchos proyectos que dicen, Aquí está nuestro token, pero cuando profundizas en el libro blanco y los materiales, aún no se ha lanzado, dice.

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¿Realmente se está ganando dinero?

Intentar precisar exactamente dónde y cómo opera NextHash es aún más difícil que tratar de encontrar señales de su token NIXT. La estructura comercial es una red confusa de más de una docena de empresas con nombres similares, registradas en lugares remotos como Chipre, Serbia y el propio paraíso fiscal de Estados Unidos, Delaware, que apuntan a una sola persona: Ana Beni.

NextHash enumera una variedad de oficinas internacionales en su sitio web, pero parece más impresionante de lo que realmente es; pocos parecen ser más que un buzón . Y los registros corporativos de sus negocios en Estonia, Eslovenia, Suiza y Malta muestran poca actividad financiera. Su registro en Singapur fue eliminado de la lista.

La mayor parte de la acción parece estar en el Reino Unido, donde hay tres entidades NextHash , todas fundadas entre 2017 y 2018. Al igual que con todas las demás entidades corporativas que encontré, Beni es el accionista mayoritario y el director de control en las tres.

Dos de las corporaciones del Reino Unido están en gran parte inactivas, con menos de 25,000 en actividad financiera total entre ellas en sus declaraciones más recientes. NextHash Tech Limited, la entidad principal, es la más antigua, fundada en septiembre de 2017 como Konsultfin Limited hasta que cambió de nombre un año después. Esto es diferente al esloveno Konsultfin, que recientemente pasó a llamarse FinTechInvest , y que está en bancarrota.

NextHash Tech Limited también tiene la mayor actividad. Los documentos de Companies House, un registro público de empresas constituidas en el Reino Unido, solo tienen información financiera limitada y, en el caso de NextHash, no están auditados. Pero lo que hay para la empresa no es un signo de salud financiera. En su libro mayor de 2019, el año en que se anunció la inversión de 2,5 millones en Skills Matter, NextHash Tech Limited enumeró solo 15 377 en activos, frente a 970 098 en pasivos, la mayor parte de ese capital social.

En 2020, de repente incluyó 1 millón en nuevos activos, todos clasificados como activos fijos intangibles, típicamente propiedad intelectual como patentes, marcas registradas y la nebulosa categoría de buena voluntad para la reputación de una marca.

También hay algunas deudas curiosas. En 2020, las declaraciones de NextHashs decían que les debía a los acreedores casi 5 millones. Hay facturas que van desde 3.000 hasta 1,4 millones, casi siempre adeudadas a otras empresas que controla el Beni. En algunos casos, como ABF Turist, son las mismas empresas eslovenas con grandes dificultades financieras en el pasado. Las deudas se trasladaron en gran medida de 2019 a 2020. Dos expertos en finanzas corporativas que revisé los documentos dijeron que posiblemente se trataba de una estrategia de evasión fiscal; no es necesariamente ilegal. El resto del pasivo, unos 3 millones, son fondos propios.

Incluso a primera vista, entonces, la evidencia en NextHash sugiere que no hay más de unos pocos millones de libras de valor total para los accionistas, y no hay flujos de ingresos de los que hablar. No hay montones de dinero de NIXT IEO. Y sus cuentas de efectivo son insignificantes: con solo 40 a la mano, NextHash apenas podía permitirse comprar el almuerzo para el fundador del equipo WorldTour que ahora patrocina.

Como me dijo Roberts, si bien la criptografía como categoría es una industria grande y prometedora, hay empresas y productos fraudulentos o sin valor (a menudo llamados monedas de mierda). Hay muchas empresas turbias en este espacio, dice, refiriéndose a la categoría en términos generales. Eso es cierto en muchos rincones de la tecnología, pero especialmente en criptografía. No hay garantía de que el hecho de que una empresa haya firmado un acuerdo sea una empresa legítima y honesta que estará aquí en cinco años.


Sergio Henao, Sean Bennett y Simon Clarke del equipo Qhubeka NextHash durante la etapa 10 del Tour de Francia. Imágenes falsas de Michael Steele

¿Cómo surgió el patrocinio de Qhubeka?

La velocidad del acuerdo con NextHash no tomó por sorpresa solo a los fanáticos del ciclismo y los medios.

Según un portavoz de Assos que respondió a las preguntas por correo electrónico, el acuerdo que salvó al equipo el invierno pasado surgió de una colaboración entre la empresa de ropa y el equipo que les permitiría cumplir con los requisitos mínimos de financiación. Assos sabía que los oficiales del equipo estaban buscando un patrocinador de reemplazo, pero no participó activamente en la búsqueda. Assos siempre planeó dar un paso atrás a su papel de socio de equipo si se encontraba un reemplazo antes de que terminara la temporada. Pero, según el portavoz, el acuerdo original proporcionaría a Assos los derechos de co-nominación del título con Qhubeka durante al menos el Tour de Francia.

Dio la casualidad de que la compañía solo recibió un aviso de unos días antes del anuncio de que estaba siendo reemplazada, justo antes del Tour, donde la mayoría de los patrocinadores obtienen la mayor parte de la exposición mediática que necesitan. Aunque ya no es un patrocinador principal, Assos sigue siendo el proveedor de ropa de los equipos y dijo que está orgulloso de lo que logró el equipo y seguirá apoyando tanto al equipo como a la organización benéfica Qhubeka.

Otras respuestas son esquivas. Envié una lista de preguntas a Beni y Matjaz Ivanusa, jefe de relaciones externas de NextHash. Tras una reiterada solicitud, Ivanusa envió una breve nota de que había estado de vacaciones y prometió responder con más detalle; una semana después, envió otra nota, diciendo que todavía planeaba responder. No lo había hecho hasta el momento de la publicación.

En una respuesta escrita a las preguntas enviadas por correo electrónico, Jean Smyth, portavoz del equipo Qhubeka-NextHash, confirmó que el acuerdo de NextHash es por cinco años, firme, con la opción de extenderlo hasta dos más. Dijo que siempre había sido la intención de los equipos traer patrocinadores adicionales y posiblemente reemplazar a Assos como su co-patrocinador principal a mitad de temporada.

Según Smyth, el acuerdo de NextHash fue presentado al equipo por una agencia de marketing deportivo creíble que ha trabajado durante muchos años en el automovilismo. (Smyth no respondió a mi solicitud de contacto en la agencia). El acuerdo exige que NextHash realice un pago anual por adelantado, en efectivo, y Smyth dijo que la empresa ha cumplido con los compromisos que acordó con nuestro equipo. hasta aquí. Smyth no respondió a una solicitud de aclaración sobre si eso significaba que NextHash realizó el pago hasta 2021 o más. Dijo que el equipo estaba al tanto de la historia comercial de Benis, pero dirigió las preguntas a NextHash.

Si NextHash ha realizado un pago inicial, parecería que el equipo está listo, al menos hasta 2021. Pero en un comunicado de prensa de un video que el equipo lanzó recientemente, hay un pequeño huevo de Pascua , donde el director del equipo, Doug Ryder, se refiere al nombre. cambio para el resto de 2021, con el compromiso a largo plazo de NextHash con el equipo. Si NextHash no es un patrocinador principal más allá de 2021, el equipo aún necesitará un reemplazo en 2022, que es esencialmente la misma posición en la que se encontraban antes de que NextHash reemplazara a Assos.

¿Cuáles son los riesgos para el equipo?

Sobre todo esto se cierne el espectro de que las sospechas sobre la situación financiera de NextHash son justificadas y la empresa ni siquiera es un socio viable de nivel inferior. Esa posibilidad, si se confirma, podría ser perjudicial para el equipo y poner en peligro su trabajo para recaudar fondos y crear conciencia sobre su patrocinador principal. (Qhubeka ha distribuido más de 100.000 bicicletas desde su fundación en 2005). También podría perjudicar la misión de desarrollo de los equipos; El equipo de nivel continental de los equipos ha enviado al menos a seis ciclistas africanos a las filas Pro Continental y WorldTour. Este año, Qhubeka-NextHashs Nic Dlamini hizo historia al convertirse en el primer sudafricano negro en competir en el Tour.


Nic Dlamini durante la etapa 4 del Tour de Francia. Daniel Cole – Piscina Getty Images

Todo lo cual plantea la pregunta más importante para, o quizás sobre, el equipo en sí. La mayor parte de lo que sabemos sobre NextHash se descubriría en una fase de diligencia debida, ya sea por parte del equipo o de la agencia de marketing deportivo que les presentó el trato. Y el equipo y la agencia habrían sabido que la prensa escéptica podría seguir. Hasta ahora, la reacción al acuerdo de patrocinio entre los fanáticos y los medios de comunicación, que debería haber sido en su mayoría positiva, ha estado marcada por la sospecha. ¿Por qué, dado eso, un equipo arriesgaría todo eso por un acuerdo que esencialmente reemplazó un patrocinio que expira con otro?

El modelo de negocio de los ciclistas profesionales es, en una palabra, terrible, y la carga de este sistema disfuncional recae en gran medida sobre los equipos. Sin participación en los derechos de televisión de los promotores de la carrera, sin ingresos en la puerta de los fanáticos en la carretera que en gran parte miran gratis y escasas ventas de mercadería, dependen en gran medida de generar exposición en los medios para que los patrocinadores sigan siendo solventes.

No hay límite salarial o presupuestario en el ciclismo profesional, lo que crea enormes disparidades en los presupuestos de los equipos. Algunos equipos confían en entusiastas adinerados que gastan libremente. Ineos, el más rico del deporte, contó con un presupuesto de 51 millones en 2019. En el otro extremo están equipos como Qhubeka, que supuestamente funcionan con una cuarta parte de eso o menos. Es un desajuste masivo, e incluso con las mejores intenciones y una gestión competente, los equipos se retiran regularmente. El estrés de encontrar financiamiento es constante y, como deja en claro la historia del deporte, puede llevar a los gerentes a aceptar compromisos de patrocinio cuestionables en un noble esfuerzo por mantener vivos a sus equipos.

Los funcionarios del equipo de Qhubeka-NextHash insisten en que han realizado la diligencia debida. Insisten en que NextHash es un socio viable y que las preguntas y el escepticismo son infundados e incluso dañinos. Pero lo que está en juego si están equivocados podría ser nada menos que la existencia del equipo.

Daniel Roberts, por su parte, se muestra escéptico de que el auge criptográfico más amplio en los deportes dure. Hay una clara superposición entre los deportes y las criptomonedas, dice, y señala que las criptomonedas tienen algunos de los mismos elementos gamificados que las apuestas deportivas. Pero no está seguro de que el reconocimiento del nombre genere más negocios, que un aficionado que vea la carrera de bicicletas vea el logotipo de NextHash, lo abra en su teléfono y se convierta en cliente.

Cuando FTX firmó su acuerdo de derechos de nombre de 19 años para el estadio Miami Heat, su director ejecutivo, Sam Bankman-Fried, se jactó de que podría pagar en mucho menos de 19 años si quisiera. Pero las cosas cambian rápido. El valor de Bitcoin se ha reducido a la mitad desde su punto máximo hace solo dos meses. Los reguladores están mirando intercambios y tokens. Hay espuma en el sector, con monedas meme como Dogecoin, que se creó como una broma y ahora tiene una capitalización de mercado de casi $ 32 mil millones. Si bien hay una gran promesa en la idea de las finanzas descentralizadas, el derecho criptográfico se compara bastante con la era de la banca salvaje en la historia de Estados Unidos.

Cómo se resuelve eso, nadie lo sabe, pero habrá un arreglo. Y la pregunta para Qhubeka y NextHash no es si todavía estarán presentes dentro de cinco años para hablar sobre una opción de renovación. Es si están alrededor del próximo año.

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